退職年金教育対象者・履修管理隊長エクセル無料ダウンロード

個人情報・退職年金

退職年金教育を運営する際に最初に混乱する部分は「誰が教育対象者か」です。

全従業員に一括教育を送れば楽に見えますが、実際には退職金制も適用者と退職年金加入者を区分する必要があります。逆に、DB型・DC型加入者名簿を正しく確認しないと、新規入社者、中道加入者、休職者、復職者と未履修者が欠落することがあります。

退職年金教育は単に教育リンクを発送する仕事ではありません。教育対象者確定→DB型・DC型区分→教育資料配布→履修可否確認→未履修者再案内→修了証・証明資料保管まで接続する必要があります。

HR・教育担当者が退職年金教育対象者と履修現況を一度に管理できるように退職年金教育対象者・履修管理隊長エクセルを準備しました。

「勤労者退職給付保障法」は、確定給与型（DB）または確定拠出型（DC）退職年金制度を設定したユーザーが、毎年1回以上加入者に当該事業の退職年金制度運営状況などに関する教育を行うよう定めています。したがって、教育対象者は単なる全従業員名簿ではなく、会社のDB型・DC型退職年金加入者名簿を基準に確認しなければなりません。

退職年金教育対象者・履修管理隊長無料ダウンロード

添付ファイルから「退職年金教育対象者・履修管理隊長エクセル」をダウンロードし、会社の退職年金制度の種類や教育運営方式に合わせて修正して活用してみてください。

材料構成	確認して管理する内容
使用ガイド	作成方法、状態値基準、資料活用時の注意事項
事業場基本情報	会社名、教育年度、担当部署、担当者
退職年金制度の確認	退職金制度、DB型、DC型、混合運営可否
対象者リスト	氏名、四番、部署、在職状況、加入者か
制度の種類	DB型、DC型、退職金制度、確認が必要
購読情報	加入日、新規加入可、中途入社可
教育運営情報	教育日、教育方法、教育資料名、教育機関
イ・スの状況	イ・ス、ミ・イス、補足教育予定、除く
未受取者管理	ミイス事由、再安明日、補足教育予定日
証明資料管理	修了証、履修確認書、出席名簿、ファイルの場所
年末チェック	加入者名簿と履修者名簿の照合結果
要約状況	総対象者数、履修者数、未履修者数、履修率

このエクセルは退職年金制度自体の適正性、投資商品説明、法律・労務判断に代わる資料ではありません。 HR担当者が退職年金教育対象者と履修の現状、証拠資料を抜けなく管理するための実務用管理隊長です。

退職年金教育の対象者は原則として会社が設定したDB型またはDC型退職年金制度の加入者です。

退職年金制度がある会社だからといって、すべての職員が同じように教育対象となるわけではありません。従業員別に退職金制度適用者、DB型加入者、DC型加入者、まだ加入前の従業員が混ざっている可能性があるからです。

区分	退職年金教育の対象かどうか	HR確認事項
DB型退職年金加入者	対象	DB型加入者名簿と教育資料の確認
DC型退職年金加入者	対象	DC型加入者リストと運用関連教育の確認
DB型・DC型混合事業場	対象	制度タイプ別に対象者を区分
退職金制度適用者	原則として別々の区分	DB・DC加入可否確認
入社後まだ加入前のスタッフ	確認が必要	実際の加入日と会社の規約を確認する
休職者	確認が必要	加入者の資格を維持するかどうかを確認する
復職者	確認が必要	ミイスかどうかと補足教育の必要性を確認
退社者	確認が必要	トレーニング実施日現在の加入者かどうかを確認する
個人IRPのみを持つ従業員	会社教育の対象と区別	会社DB・DC加入可否別途確認

個人的にIRP口座を持っているという事実だけで会社のDB型・DC型加入者教育の対象となるわけではありません。会社が設定した退職年金制度に実際に加入していることを確認する必要があります。

退職年金教育の対象者リストを作成する前に、会社が運営する退職給付制度をまず確認する必要があります。

区分	退職金制度	退職年金制度
基本構造	退職時に会社が退職金を支払う	在職中に退職給付財源を金融機関等に獲得
代表タイプ	退職金	DB型、DC型
教育対象	退職年金加入者教育と区分	DB型・DC型加入者教育が必要
HR確認資料	就業規則、給与・勤続資料	退職年金規約、加入者名簿、事業者資料
管理ポイント	退職金の算定と支払	加入者教育、負担金、運用状況、証明管理

退職金制度のみ運営する職員まで退職年金教育対象者として入れると、対象者名簿が不正確になることがあります。逆に、DB型・DC型加入者が欠けていると、修理管理や証明資料管理に問題が生じることがあります。

したがって、対象者・履修管理台帳を作成する際は、まず従業員別の制度タイプを表示することをお勧めします。

DB型とDC型はどちらも退職年金制度ですが、教育において重点的に案内すべき内容が異なります。

区分	DB型	DC型
制度名	確定給与型退職年金	確定拠出型退職年金
基本的な特徴	退職時に受け取る給与レベルが決まる方法	会社負担金が定められ、労働者が積立金を運用
主な教育ポイント	獲得状況、給与レベル、受給権保護	負担金、運用方法、投資リスク、手数料
HR管理ポイント	DB型加入者リストと運営状況	DC型加入者名簿と運用教育の可否
データの区別の必要性	会社運営状況の反映が必要	投資・運用関連内容反映必要

「労働者退職給付保障法施行令」は、退職年金制度加入者教育事項を制度一般、DB型、DC型などに区分しています。 DB型は負担金納入現況と給与額水準、積立金現況などを、DC型は負担金水準・納入現況と積立金運用方法別収益構造・リスク・手数料などを教育内容に含めるように定めています。

したがって、1つのトレーニングコースで運営しても、資料内でDB型とDC型の内容を区分する必要があります。特に、DB型加入者にDC型運用商品の説明のみを提供したり、DC型加入者に投資リスクと手数料情報を十分に案内しない方法は避けることをお勧めします。

1. 退職年金制度タイプを最初に入力します

• 退職金制度のみ運営
• DB型退職年金運営
• DC型退職年金運営
• DB型・DC型混合運用
• 一部の従業員のみ退職年金に加入
• 中小企業退職年金基金制度など別途制度の確認が必要

2. 退職年金事業者加入者名簿と人事名簿を照合します

• 現在の在職者名簿
• 退職年金規約
• 退職年金事業者加入者リスト
• DB型・DC型加入区分
• 新規入社者名簿
• 中途加入者リスト
• 休職・復職者名簿
• 退社予定者または退社者リスト

3. DB型・DC型を職員別に表示します

4. 新規入社者と中間加入者を別々に管理します

• 入社日
• 退職年金加入日
• 定期教育実施日
• 既存の教育対象を含めるかどうか
• 補足教育が必要かどうか
• 補足教育案内日
• 補足教育履修日

5. 教育方法と教育資料を記録する

6. 履修者と未履修者を対照します

• 対象者名簿にあったが未遂の職員
• 教育機関名簿にはあるが会社対象者名簿にはない職員
• DB型・DC型区分が誤って入力された職員
• 教育期間中に退社した従業員
• 休職・復職で履修処理が必要な職員
• 中道加入で補足教育が必要なスタッフ
• 修了証ファイルがないスタッフ

退職年金教育の履修管理隊長には、次の項目を入れることをお勧めします。

区分	アイテム
従業員基本情報	氏名、四番、部署、職務、在職状況
制度情報	DB型、DC型、退職金制度、確認が必要
購読情報	退職年金加入日、途中加入可否、退職年金事業者
教育対象	対象、除外、確認中
教育運営	教育名、教育期間、教育方式、教育機関
イ・スの状況	イ・ス、ミ・イス、補足教育予定、除く
ミイス管理	ミイス事由、再安明日、補足教育予定日
証明資料	修了証、教育日誌、出席名簿、発送記録の場所
最終確認	HR確認者、確認日、備考

エクセルには「対象」、「除外」、「確認中」、「イ・ス」、「ミイ・ス」、「補足教育予定」のように状態値を統一しておけば年末点検時にフィルタリングしやすいです。

退職年金教育の未履修者は、単に督促メールを送ることで終わらず、理由とフォローアップを一緒に記録します。

ミイス理由	管理方法
教育案内未確認	再安明日と案内方法の記録
教育期間中の休職	復職後の補足教育が必要かどうかを確認
中道入社または中途加入	購読日に基づいて補足教育を受けるかどうかを確認する
退社予定	トレーニング実施日基準の加入者かどうかを確認する
システムエラー	教育機関または管理者確認履歴の記録
対象者の誤分類	退職年金事業者名簿と再対照
その他	担当者のメモとフォローアップスケジュールの記録

未履修者の管理の鍵は、「欠けている人を見つけること」ではなく、なぜ履修できなかったのか、次の措置を残すことです。

退職年金教育を運営した後は、教育履修可否を確認できる資料をまとめてまとめます。

保管すると良い素材は次のとおりです。

外部機関や退職年金事業者を通じて教育を運営しても、HRは対象者名簿と履修者名簿が一致することを確認しなければなりません。教育機関から受け取った結果資料をそのまま保存するだけで、中途入社者や対象者の誤分類を見逃すことがあります。

• 全社員名簿をそのまま教育対象者として登録する
• 退職金制度適用者とDB・DC加入者を区別しない
• DB型とDC型を一つの制度のように表示する
• 定期教育の後、入社者と中道加入者が欠落している
• 休職者を確認なしで除外する
• 退職者を教育基準日の確認なしで削除する
• 個人IRP保有者を会社退職年金加入者として勘違いする
• トレーニングリンクの発送履歴のみを残し、実際の履修を確認しない
• 修了証は保管したが対象者名簿を残さない
• 未履修者の再案内と補足教育記録を残さない
• 退職年金事業者資料と会社人事名簿を照合しない
• 個人別積立金や運用履歴を不必要に教育管理台帳に記録する

退職年金教育の履修管理では、従業員の個人金融情報を過度に収集しないことも重要です。教育管理には加入者の有無、制度の種類、履修の有無や証拠資料の位置程度を中心に記録し、個人別積立金・運用商品・口座情報などは必要な範囲を超えて共有したり、管理台帳に詳細に残さないように注意する必要があります。

個人情報保護教育と退職年金教育は、HRが同じ期間に一緒に運営することが多いです。しかし、両方の教育は対象者と教育目的が異なるため、1つの教育にまとめて処理しないでください。

区分	個人情報保護教育	退職年金教育
主な目的	個人情報の安全処理と流出防止	退職年金制度の理解と加入者の権利案内
主な対象	個人情報取扱者等	DB型・DC型退職年金加入者
主な証拠	教育資料、対象者名簿、修了証、教育日誌	加入者名簿、制度別教育資料、履修状況
注意事項	個人情報の過剰収集禁止	個人金融情報の露出注意
一緒に操作可能	スケジュール統合可能	スケジュール統合可能
記録方式	教育名と修了記録の分離	教育名と修了記録の分離

スケジュールは一緒に運営できますが、対象者リスト、教育資料、修了記録、証明資料は教育別に分けることが安全です。

DB型・DC型加入者名簿、新規・中途入社者、休職・復職者、未履修者と修了証の証明資料を一度に管理できるHR・教育担当者向けXLSX管理隊長です。

関連文では、個人情報保護教育と退職年金教育の対象区分、一緒に運営する際の注意事項、教育証明情報管理基準を一緒に確認することができます。

Q1.退職年金教育は全従業員が受けなければなりませんか？

Q2. DB型とDC型の加入者を一度に教育してもいいですか？

Q3.定期教育後に入社した従業員はどのように管理しますか？

Q4.休職者も教育対象者リストに入れなければなりませんか？

Q5.退職年金事業者が教育を進めれば、HRは別途管理する必要はありませんか？

Q6.履修管理隊長に個人別積立金や運用商品を記録してもよいですか？

退職年金教育対象者をDB型・DC型別に分けて管理し、教育リンク発送後修了証と未履修者を手動で整理している場合は、法定義務教育運営方式を整備することをお勧めします。

ナッツEAP法定義務教育ページでは、退職年金加入者を対象とする退職年金教育を含む法定義務教育の運営を案内しています。従業員名簿のアップロード、教育期間の設定、受講状況の確認、未受取者の管理と修了証のダウンロードまで、一箇所で管理できるように運営する方式です。

本コンテンツと添付エクセルは一般的な情報提供と退職年金教育の対象者・履修現況管理を支援するための実務資料です。実際の教育対象、加入者の範囲、休職者・途中入社者の処理、教育方法と証拠資料の基準は、会社の退職年金規約、退職年金事業者資料、勤労関係と関連法令によって異なります。具体的な法律・労務判断は、関係機関または専門家の検討が必要な場合があります。